Бывший работник банка обманом помог получить кредиты на сумму около двух миллионов рублей
За два года мошенники завладели кредитными средствами в размере около двух миллионов рублей. Группа лиц была задержана сотрудниками УБЭП КМ УВД Миноблисполкома.
Представители УБЭП вышли на трех представителей частных субъектов хозяйствования, которым бывший работник банка оказывал помощь в незаконном получении кредитных денежных средств в различных банках.
Молодой человек с руководителем одной из фирм столицы познакомился ещё во время работы в банке. Он предложил бизнесмену свои услуги по подготовке документов, необходимых для получения кредитов.
Так как на собственную организацию владелец не хотел брать кредиты, то вместе с «помощником» они нашли простой выход из ситуации – приобрели две фирмы, которые были зарегистрированы несколько лет назад и осуществляли деятельность в сфере строительства.
На роль руководителей данных фирм были «назначены» друг владельца и предложенный бывшим сотрудником банка гражданин, который согласился на это за определенное денежное вознаграждение.
Напомним, что бывший сотрудник банка знал все «подводные камни» по необходимым условиям одобрения заявки на получение кредита: организация должна осуществлять хозяйственную деятельность на протяжении как минимум двух лет и финансовые показатели (выручка, оборотные средства) должны быть высоки.
Он изготовил подложные документы в отношении так называемых учредителей и руководителей фирм, а также документы, содержащие недостоверные сведения о финансовом положении и выручке коммерческих структур, которые были представлены в банки и поспособствовали в последующем получению кредитных средств. Таким образом, данная группа лиц, обманным путем завладела средствами в размере более 500 тысяч рублей.
Часть полученных средств они потратили на собственные нужды, а другую – на развитие своего бизнеса.
Изначально «кредитополучатели» старались погашать начисляемые проценты, но когда дело дошло до погашения основного долга по кредитам, то таких денег у них не оказалось.
УСК РБ по Минской области по материалам проверки УБЭП УВД Минского облисполкома в отношении фигурантов возбуждены уголовные дела по ч.4 ст. 209 УК РБ (Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере).